上海證券報(bào)從多家券商營(yíng)業(yè)部采訪(fǎng)獲悉，近期營(yíng)業(yè)部咨詢(xún)?nèi)藬?shù)明顯增長(zhǎng)，不少新投資者準(zhǔn)備入場(chǎng)。同時(shí)，券商金融產(chǎn)品代銷(xiāo)規(guī)模穩(wěn)步上升，前期業(yè)績(jī)表現(xiàn)不俗的產(chǎn)品更受歡迎。
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隨著財(cái)富管理轉(zhuǎn)型向縱深發(fā)展，不少券商正“摩拳擦掌”，探索新的一年財(cái)富管理業(yè)務(wù)的差異化打法。
券商營(yíng)業(yè)部人氣回暖
“雖然還沒(méi)有出現(xiàn)特別明顯的指標(biāo)變化，但最近咨詢(xún)開(kāi)戶(hù)的人數(shù)明顯變多了。”一家中型券商的營(yíng)業(yè)部人士表示。
據(jù)華鑫證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，今年前兩個(gè)月的開(kāi)戶(hù)量比去年同期增長(zhǎng)20%以上，超過(guò)九成的客戶(hù)選擇線(xiàn)上開(kāi)戶(hù)。
國(guó)金證券財(cái)富管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人表示，2022年，公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)逆勢(shì)布局，新開(kāi)戶(hù)數(shù)量相較2021年有明顯增長(zhǎng)，是近10年來(lái)的較好水平。2023年，隨著市場(chǎng)信心持續(xù)恢復(fù)，公司今年以來(lái)的開(kāi)戶(hù)數(shù)量與去年同期相比增長(zhǎng)明顯。
隨著人氣回升，各大券商營(yíng)業(yè)部通過(guò)新客理財(cái)權(quán)益及傭金優(yōu)惠吸引新客開(kāi)戶(hù)。中信證券營(yíng)業(yè)部人士介紹，目前營(yíng)業(yè)部推出了“開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)，即新客專(zhuān)享理財(cái)優(yōu)惠。在3月31日前開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)可享受年化收益率6.88%的專(zhuān)享權(quán)益，比原來(lái)新開(kāi)戶(hù)享受的6%的收益率要高。還有券商營(yíng)業(yè)部人士表示，他們?cè)谠械男驴屠碡?cái)優(yōu)惠基礎(chǔ)上，增加了收益憑證的品種和額度。
上海證券報(bào)咨詢(xún)多家券商營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)，目前開(kāi)戶(hù)傭金費(fèi)率大多在萬(wàn)分之一點(diǎn)五至萬(wàn)分之四之間，如果資金量比較大的話(huà)，傭金會(huì)更優(yōu)惠。不過(guò)，對(duì)于資金量不大的投資者來(lái)說(shuō)，傭金費(fèi)率的差異并不明顯。“我們目前的傭金費(fèi)率是萬(wàn)分之三，但因?yàn)閱喂P交易傭金不足5元都按5元收取，所以如果資金量超過(guò)1.8萬(wàn)元，傭金費(fèi)率才會(huì)有所差別。”前述中型券商營(yíng)業(yè)部人士坦言。
金融產(chǎn)品銷(xiāo)售規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)
作為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重心，金融產(chǎn)品代銷(xiāo)規(guī)模越來(lái)越成為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要驅(qū)動(dòng)力。
中信證券一營(yíng)業(yè)部人士表示，目前一些有長(zhǎng)期客戶(hù)信任度的產(chǎn)品存在 “秒光”的情況。此外，去年行情不好的情況下做到正收益的產(chǎn)品今年以來(lái)都賣(mài)得相當(dāng)不錯(cuò)。
“金融產(chǎn)品銷(xiāo)售規(guī)模相比去年有一定增長(zhǎng)，比較受歡迎的主要是長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)較好或回撤幅度較小的產(chǎn)品。”廣發(fā)證券一營(yíng)業(yè)部人士說(shuō)。
國(guó)金證券介紹，公司的公募基金銷(xiāo)售量較去年同期實(shí)現(xiàn)較大幅度增長(zhǎng)，私募基金銷(xiāo)售量較去年同期明顯上升。隨著經(jīng)濟(jì)逐漸復(fù)蘇，行業(yè)主題類(lèi)的投資產(chǎn)品尤其受歡迎，比如醫(yī)藥、半導(dǎo)體、計(jì)算機(jī)、新能源車(chē)等主題行業(yè)。
華鑫證券表示，近期投資者開(kāi)始偏向投資權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品，年輕人逐漸成為開(kāi)戶(hù)主力?！霸谛氯胧械耐顿Y者中，有相當(dāng)一部分是年輕人，他們具備一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和金融知識(shí)。在選擇金融產(chǎn)品時(shí)偏好風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品，尤其是指數(shù)類(lèi)權(quán)益產(chǎn)品?！比A鑫證券相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。
發(fā)力財(cái)富管理業(yè)務(wù)券商各有打法
隨著經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步復(fù)蘇，新的一年里，券商如何發(fā)力財(cái)富管理業(yè)務(wù)？
國(guó)金證券表示，2023年是公司10年戰(zhàn)略規(guī)劃的關(guān)鍵一年，公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)在新增開(kāi)戶(hù)、產(chǎn)品保有、產(chǎn)品代銷(xiāo)等方面均制定了具有挑戰(zhàn)性的目標(biāo)，期望公司的新增開(kāi)戶(hù)數(shù)、產(chǎn)品保有規(guī)模、產(chǎn)品代銷(xiāo)量等核心業(yè)務(wù)指標(biāo)能夠進(jìn)入行業(yè)前列。
在拓展客戶(hù)方面，國(guó)金證券一方面繼續(xù)加速財(cái)富管理業(yè)務(wù)的智能化轉(zhuǎn)型，推出影子賬戶(hù)、波段投基、波段掘金、條件單等多款明星智能投資工具；另一方面，公司更加關(guān)注新客戶(hù)的有效戶(hù)占比、客戶(hù)留存時(shí)長(zhǎng)、客戶(hù)對(duì)服務(wù)的滿(mǎn)意度等有效指標(biāo)，強(qiáng)化服務(wù)品質(zhì)和需求匹配。
華鑫證券介紹，公司近年來(lái)走“金融科技引領(lǐng)業(yè)務(wù)”道路，希望通過(guò)有創(chuàng)新、有特色、有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)與頻率相同的客戶(hù)產(chǎn)生共振，用“與投資者互動(dòng)中形成的產(chǎn)品和服務(wù)”來(lái)獲得用戶(hù)認(rèn)可、認(rèn)同。公司很重視金融科技的普惠性，通過(guò)奇點(diǎn)特色交易系統(tǒng)、個(gè)性化定制PC終端產(chǎn)品等系列特色產(chǎn)品，使各類(lèi)客戶(hù)都能分享金融科技的成果，共享資本市場(chǎng)紅利。
上海證券表示，公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)重點(diǎn)推進(jìn)沖刺季活動(dòng)，加大金融產(chǎn)品平臺(tái)開(kāi)發(fā)力度，把握當(dāng)前產(chǎn)品銷(xiāo)售良好形勢(shì)與市場(chǎng)熱點(diǎn)，加大多策略產(chǎn)品供給，加強(qiáng)公募產(chǎn)品推廣力度，持續(xù)推動(dòng)、督導(dǎo)與培訓(xùn)，挖掘分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售潛力，力爭(zhēng)年度銷(xiāo)售完美收官。制定沖刺年度高凈值客戶(hù)指標(biāo)任務(wù)，多維度設(shè)置激勵(lì)與獎(jiǎng)勵(lì)政策，營(yíng)造良好競(jìng)賽氛圍。
（文章來(lái)源：上海證券報(bào)）